KYC — Định danh khách hàng (Know Your Customer)
KYC (Know Your Customer — Định danh khách hàng) là quy trình ngân hàng xác minh danh tính, đánh giá rủi ro và hiểu rõ khách hàng trước khi thiết lập quan hệ giao dịch. KYC là bước đầu tiên trong phòng chống rửa tiền (AML). Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và Nghị định 19/2023/NĐ-CP: (1) Nhận biết khách hàng (CDD — Customer Due Diligence): thu thập CMND/CCCD, xác minh danh tính, địa chỉ, nghề nghiệp, mục đích giao dịch; (2) Nhận biết nâng cao (EDD — Enhanced Due Diligence): áp dụng cho khách hàng rủi ro cao — PEPs (Politically Exposed Persons), giao dịch bất thường, quốc gia rủi ro cao; (3) Giám sát liên tục: theo dõi giao dịch, cập nhật hồ sơ định kỳ. eKYC: định danh điện tử qua video call, NFC chip CCCD, face matching — phổ biến tại ngân hàng số. Trong đề thi, KYC/AML chiếm 1-2 câu.