Hoán đổi rủi ro tín dụng là gì?
Hợp đồng phái sinh trong đó bên mua bảo vệ trả phí định kỳ cho bên bán, đổi lại bên bán cam kết bồi thường nếu sự kiện tín dụng (vỡ nợ) xảy ra với tài sản tham chiếu. CDS là công cụ phòng ngừa rủi ro tín dụng phổ biến.
Thuật ngữ tiếng Anh: Credit Default Swap (CDS)
Lĩnh vực: Bảo hiểm & Chứng khoán
Tại sao quan trọng?
Hiểu rõ hoán đổi rủi ro tín dụng giúp cán bộ ngân hàng thực hiện nghiệp vụ chính xác, đánh giá rủi ro hiệu quả và tư vấn khách hàng chuyên nghiệp. Đây là kiến thức nền tảng thường xuất hiện trong đề thi tuyển dụng ngân hàng tại Việt Nam.
Trong bối cảnh hội nhập quốc tế và chuyển đổi số, việc nắm vững khái niệm hoán đổi rủi ro tín dụng (Credit Default Swap (CDS)) càng trở nên thiết yếu đối với mọi vị trí trong ngành tài chính — ngân hàng.
Ví dụ thực tế
Trong hoạt động ngân hàng hàng ngày, hoán đổi rủi ro tín dụng được áp dụng rộng rãi. Ví dụ, khi cán bộ tín dụng thẩm định hồ sơ vay hoặc khi bộ phận quản lý rủi ro đánh giá danh mục, kiến thức về hoán đổi rủi ro tín dụng là không thể thiếu.
Các ngân hàng thương mại lớn tại Việt Nam như Vietcombank, BIDV, Agribank đều yêu cầu nhân viên thành thạo khái niệm này trong quá trình tuyển dụng và đào tạo nội bộ.
Thuật ngữ liên quan
- Xem thêm các thuật ngữ khác trong nhóm Bảo hiểm & Chứng khoán để có cái nhìn toàn diện
- Luyện tập với bộ đề thi thử ngân hàng trên Thithu.com để củng cố kiến thức
Câu hỏi thường gặp
Hoán đổi rủi ro tín dụng tiếng Anh là gì? Hoán đổi rủi ro tín dụng trong tiếng Anh là Credit Default Swap (CDS).
Hoán đổi rủi ro tín dụng thường xuất hiện trong đề thi ngân hàng nào? Thuật ngữ này thường gặp trong các đề thi tuyển dụng Vietcombank, BIDV, Agribank ở phần kiến thức chuyên ngành bảo hiểm & chứng khoán.