Giao dịch ngoại tệ giao ngay và kỳ hạn
Giao dịch giao ngay (Spot) — mua bán ngoại tệ với tỷ giá thỏa thuận ngày hôm nay, thanh toán trong 2 ngày làm việc (T+2). Giao dịch kỳ hạn (Forward) — thỏa thuận mua bán ngoại tệ tại tỷ giá xác định trước, thanh toán tại ngày tương lai (thường 1-12 tháng). Tỷ giá kỳ hạn = Tỷ giá giao ngay × (1 + Lãi suất nội tệ × t) / (1 + Lãi suất ngoại tệ × t). Forward dùng để phòng ngừa rủi ro tỷ giá cho DN xuất nhập khẩu.