Giao dịch đáng ngờ (Suspicious Transaction — STR)
Giao dịch đáng ngờ (Suspicious Transaction) là giao dịch có dấu hiệu bất thường cho thấy tiền có thể có nguồn gốc từ hoạt động phạm tội hoặc liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố. Khi phát hiện, ngân hàng phải lập Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR — Suspicious Transaction Report) gửi Cơ quan Phòng chống rửa tiền (AMLD) thuộc NHNN trong vòng 48 giờ. Các dấu hiệu đáng ngờ theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022: giao dịch không phù hợp quy mô kinh doanh, chia nhỏ giao dịch để tránh ngưỡng báo cáo (structuring/smurfing), chuyển tiền qua nhiều tài khoản trung gian không rõ mục đích, khách hàng từ chối cung cấp thông tin, giao dịch liên quan đến danh sách cảnh báo.