Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Quy định điều kiện, hồ sơ và quy trình cấp giấy phép thành lập và hoạt động TCTD.

Hệ thống quy định về quy trình, biện pháp kiểm soát nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật và phòng ngừa rủi ro.

Văn bản nội bộ quy định khung quản lý rủi ro toàn diện của ngân hàng, bao gồm nhận diện, đo lường, kiểm soát và báo cáo rủi ro.

Bộ quy tắc và quy định nội bộ điều chỉnh cơ cấu quản trị, quyền hạn, trách nhiệm của HĐQT và ban điều hành ngân hàng.

Bộ quy tắc về cơ cấu tổ chức, quyền và trách nhiệm của HĐQT, Ban điều hành và cổ đông TCTD.

Bộ quy tắc về cơ cấu tổ chức, quyền và trách nhiệm của HĐQT, Ban điều hành và cổ đông TCTD.

Quy định giới hạn tỷ lệ nợ/vốn chủ sở hữu để hạn chế trừ chi phí lãi vay khi tỷ lệ quá cao.

Quy định của NHNN về phân loại và trích lập dự phòng rủi ro đối với tài sản có của TCTD.

Quy định của NHNN về phân loại và trích lập dự phòng rủi ro đối với tài sản có của TCTD.

Quy định của NHNN về tỷ lệ thanh khoản tối thiểu mà TCTD phải duy trì.

Quy định của NHNN về tỷ lệ thanh khoản tối thiểu mà TCTD phải duy trì.

Quy định hạn chế và kiểm soát tín dụng bất động sản để phòng ngừa bong bóng và rủi ro tín dụng.

Quy định hạn chế và kiểm soát tín dụng bất động sản để phòng ngừa bong bóng và rủi ro tín dụng.

Tổng hợp các quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động giao dịch ngân hàng qua kênh điện tử: internet banking, mobile banking, ATM. Bao gồm quy định về xác thực, chữ ký số, trách nhiệm các bên và giải quyết tranh chấp.

Văn bản pháp luật quy định điều kiện, quy trình mua bán nợ giữa các TCTD và tổ chức mua nợ.

Văn bản pháp luật quy định điều kiện, quy trình mua bán nợ giữa các TCTD và tổ chức mua nợ.

Quy định các chỉ số an toàn tối thiểu ngân hàng phải duy trì: CAR, LDR, tỷ lệ nợ xấu.

Quá trình tính toán và nộp số thuế còn thiếu hoặc hoàn số thuế đã nộp thừa sau khi kết thúc năm tài chính.

Việc xác định chính xác số thuế TNDN phải nộp cả năm tài chính, điều chỉnh chênh lệch với số tạm nộp.

Quyết định về hỗ trợ lãi suất 2% từ ngân sách nhà nước cho doanh nghiệp vay vốn phục hồi kinh tế.

Văn bản pháp lý do cơ quan thi hành án ban hành buộc người phải thi hành án thực hiện nghĩa vụ bồi thường hoặc trả nợ.

Quyền của ngân hàng thu giữ tài sản bảo đảm khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ, được quy định trong hợp đồng bảo đảm và pháp luật. Việc thu giữ phải tuân thủ trình tự, thủ tục pháp lý để đảm bảo hợp pháp.

Quyền của chủ nợ yêu cầu người mắc nợ thực hiện nghĩa vụ thanh toán, có thể chuyển nhượng hoặc sử dụng làm tài sản đảm bảo.

Quỹ do NHNN hoặc BHTG quản lý để hỗ trợ xử lý TCTD gặp khó khăn, đảm bảo an toàn hệ thống.

Quỹ do NHNN hoặc BHTG quản lý để hỗ trợ xử lý TCTD gặp khó khăn, đảm bảo an toàn hệ thống.

TCTD dưới hình thức hợp tác xã hoạt động tại địa bàn xã, phường, thị trấn.

TCTD dưới hình thức hợp tác xã hoạt động tại địa bàn xã, phường, thị trấn.

Việc một hoặc một số TCTD nhập vào TCTD khác, TCTD nhận sáp nhập kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ.

Việc một hoặc một số TCTD nhập vào TCTD khác, TCTD nhận sáp nhập kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ.

Hiện tượng hai hoặc nhiều TCTD, doanh nghiệp sở hữu lẫn nhau vốn góp hoặc cổ phần, tạo liên kết phức tạp.